インカムゲイン狙いの株式投資ということでいえば高配当銘柄に投資する戦略が頭に浮かぶ個人投資家の方が多いと思います。 高配当銘柄を選ぶ際、配当利回りのみで選んでしまうと数年後には選んだ時点で低い配当利回りだった銘柄の方がもらえた配当金が多かっ…

J-REITとは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する日本の金融商品です。 REITという金融商品はアメリカで生まれ、Real Estate Investment Trustの略でRE…

株式投資で、ひとつの会社の株式にだけ投資していると、倒産など不測の事態がおこった場合、最悪その株式の価値がゼロになってしまうこともあります。 そういった場合でも、投資信託を利用して株式投資していればは、大きな資金でさまざまな銘柄に投資してい…

投資信託に求められる目標は、運用目標を上回る成績をあげ、投資家の長期の資産形成に役立つことです。但し、リターンの実現にはリスクが存在します。 より目標に近づくために、全ての運用会社は、「運用する資産の価格はどのように決定するのか？」という問…

「投資信託（ファンド）」とは、一言でいえば「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。 「集めた資…

医療保険という種類は、病気や怪我をしてしまったとき、治療を目的とした費用を保障するしくみです。 医療保険と呼ぶことが正しいのですが、これらも含めて生命保険と呼ぶ方もいるようです。生命保険とは、名前のごとく、死亡したら幾ら保障するとか、生存で…

住宅ローンの借り換えを考えているかたも多いと思います。 住宅ローンの借り換えメリットがどれくらいなのかをしっかりと確認しておきましょう。 住宅ローンの借り換えをやって、得をする場合もありますが、逆に損となるケースも少なくないからです。単純に…

金の価格が上昇している時には、金相場に注目が集まりますが、金の延べ棒を直接購入するためには、まとまった資金が必要です。 あまり一般の人には手が出せないといった感じです。 最近では田中貴金属で金地金の積立もやっていますし、金ETFも手軽に購入する…

子どもの教育資金準備と、自分の老後資金準備は正面から衝突する問題です。 このとき、どうがんばっても自分の老後資金準備に赤信号が灯っているとしたら、「子どもの学費負担をあきらめる」のもひとつの方法です。日本では高度経済成長時代に入って以降、親…

資産配分やポートフォリオを構築するとき、どこから初めてよいかわからないという投資家は多いと思います。 証券会社や銀行などでは、年齢やファイナンシャルゴール、預貯金やその他の保有資産額、投資経験などに関する質問に答えることで、コンピュータでポ…

最近、注目を集めているETF (Exchange Traded Funds) は、株式のように東京や大阪などの証券取引所に上場し、取引されている投資信託のことで、上場投資信託とも呼ばれています。日本国内では1995年に国内で初めて上場して以来、ここ数年はさまざまなETFが数…

投資においてアクティブ運用とは、ベンチマークを上回る運用成果を目指す運用手法です。 アクティブ運用においては、ファンドマネージャーが、独自の判断や投資戦略に基づき、国別配分、業種配分、銘柄選択を行い、個別銘柄やある特定のセクターへの配分を行…

外貨建て債券の魅力を挙げてみます。魅力1：内外金利差 海外に目を向けると日本より金利の高い国もあります。 外貨建て債券に投資することで、日本と海外の金利差を享受することができます。魅力2：為替差益 購入時より円安が進んだ場合、円での受取金額は増…

投資銀行は、企業が新規債券または新規株式の発行を市場で行うことを支援する金融機関で、通常は発行体と投資家の間の仲介者としての役目を果たします。 投資銀行は、入手可能なすべての株式を設定価格で購入し、その後、一般投資家に再販することで有価証券…

オフショア市場とは、非居住者（海外投資家）の資金調達と運用を金融規制や税制面で優遇した市場のことです。 自由な国際資本取引の促進を目的に国内金融市場と切り離した形で運営されています。 オフショア市場では、金融、税、為替管理などの規制が緩和・…

シティバンクは米国に拠点を持つ世界有数のメガバンクの１つです。 日本の銀行と違って口座維持手数料という手数料が発生します。 多くの日本人は、「お金を預けてやってるのに、何で口座を持ってるだけで手数料を取られるんだ」と考えるのではないでしょう…